Gouvernance produit pour les CGP : comment se conformer simplement aux obligations MIF 2 et DDA
La gouvernance produit est une obligation réglementaire issue des directives MIF 2 et DDA qui s’impose à tous les CGP, qu’ils soient CIF, courtiers ou les deux. Pourtant, de nombreux cabinets indépendants peinent à la mettre en œuvre concrètement. Voici comment vous conformer simplement à ces obligations, sans y consacrer un temps disproportionné. Qu’est-ce que […]
RGPD pour les CGP : le guide de conformité pratique pour sécuriser votre cabinet
En tant que CGP, vous collectez quotidiennement des données sensibles : patrimoine financier, revenus, situation familiale, numéros de contrats. Vous êtes donc pleinement concerné par le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) — et les sanctions peuvent atteindre 4 % de votre chiffre d’affaires. Pourtant, de nombreux cabinets de CGP indépendants ne sont […]
Préparer la retraite des professions libérales : les stratégies patrimoniales que tout CGP doit maîtriser
Les professions libérales — médecins, avocats, architectes, experts-comptables, pharmaciens — constituent une cible de clientèle privilégiée pour les CGP. Leur problématique retraite est particulièrement aiguë : des revenus élevés en activité, mais des pensions de retraite souvent insuffisantes pour maintenir leur niveau de vie. Voici les stratégies patrimoniales que tout CGP doit maîtriser pour accompagner […]
IFI 2026 : les stratégies d’optimisation légales pour réduire l’impôt sur la fortune immobilière de vos clients
L’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) concerne vos clients dont le patrimoine immobilier net taxable dépasse 1,3 million d’euros. En tant que CGP, vous êtes en première ligne pour les accompagner dans l’optimisation légale de cet impôt. Voici les stratégies les plus efficaces pour réduire l’IFI de vos clients en 2026, dans le strict respect […]
Le démembrement de propriété : une stratégie patrimoniale puissante pour optimiser transmission et fiscalité
Le démembrement de propriété est l’un des outils les plus puissants du patrimoine. Pourtant, il reste mal compris et sous-utilisé par de nombreux CGP, qui se limitent souvent à l’assurance-vie et au PER dans leurs préconisations. Maîtriser le démembrement, c’est disposer d’un levier redoutable pour optimiser la transmission patrimoniale et la fiscalité de vos clients. […]
Optimiser la rémunération du dirigeant en 2026 : salaire, dividendes ou stratégie mixte ?
L’optimisation de la rémunération du dirigeant est l’un des sujets les plus demandés par les clients entrepreneurs. Salaire, dividendes ou stratégie mixte ? La réponse dépend de nombreux paramètres que le CGP est parfaitement positionné pour analyser. Voici les clés pour accompagner vos clients dirigeants de PME dans le choix de leur schéma de rémunération […]
Comment développer sa clientèle quand on est CGP indépendant : 7 stratégies qui fonctionnent
Vous avez créé votre cabinet, obtenu vos agréments, signé vos premières conventions… mais les clients ne frappent pas encore à votre porte ? Vous n’êtes pas seul : le développement commercial est le défi numéro un des CGP indépendants, surtout les premières années. Bonne nouvelle : il existe des stratégies éprouvées qui permettent de construire […]
Comment choisir son groupement de CGP en 2026 : les 10 critères essentiels pour ne pas se tromper
Vous êtes CGP indépendant et vous envisagez de rejoindre un groupement ? C’est une décision structurante pour votre cabinet. Le choix du bon groupement peut accélérer significativement votre développement, tandis qu’un mauvais choix peut vous coûter en liberté, en revenus ou en temps. Voici les 10 critères essentiels pour faire le bon choix en 2026. […]
Groupement de CGP : 8 avantages concrets pour un conseiller en gestion de patrimoine indépendant
Être CGP indépendant, c’est choisir la liberté. Mais cette liberté a un prix : l’isolement, des conditions de rémunération moins favorables et une charge administrative qui grignote le temps consacré aux clients. Un groupement de CGP permet de conserver son indépendance tout en bénéficiant de la force du collectif. Voici les 8 avantages concrets qui […]